Gustavo Gubert · CFP® · Consultor de Investimentos
Invista com clareza.
Proteja o que você construiu.
Conquiste sua independência.
Consultoria de investimentos e planejamento financeiro para quem busca mais organização, segurança e inteligência nas decisões patrimoniais.
Modelo independente e sem conflito de interesses, com alinhamento total aos seus objetivos e decisões construídas pensando no longo prazo.
Certificação CFP®
+10 anos de experiência
100% alinhado com o cliente
Você se identifica com isso?
Investir bem não é só escolher o melhor ativo.
A maioria das pessoas que chega até mim já construiu — ou está construindo — patrimônio, mas sente que falta algo.
Você se identifica com alguma dessas situações?
“Tenho patrimônio, mas não tenho tranquilidade.”
Mesmo depois construir patrimônio, você continua convivendo com insegurança sobre decisões financeiras, futuro da família e proteção do que conquistou.
“Minha vida financeira ficou complexa demais para cuidar sozinho.”
Com o patrimônio crescendo, surgem novas demandas: investimento no exterior, sucessão, eficiência tributária, proteção e múltiplas instituições financeiras.
“Sinto que ninguém olha minha vida financeira como um todo.”
Cada profissional cuida de uma parte. Investimentos, sucessão, seguros…Falta alguém que conecte tudo de forma estratégica e integrada.
“Não sei se estou tomando boas decisões ou apenas seguindo a manada.”
O excesso de informação, opiniões e interesses comerciais gera ruído e insegurança. É difícil saber o que realmente faz sentido para o seu patrimônio.
“Tenho medo de descobrir tarde demais que organizei meu patrimônio da forma errada.”
Você não quer correr riscos desnecessários, cometer erros caros, pagar impostos excessivos ou manter estratégias inadequadas sem nem perceber.
“Quero que meu patrimônio me dê mais liberdade — não mais preocupação.”
Depois de certo ponto, o foco passa a ser tranquilidade, qualidade de vida, família e liberdade para aproveitar melhor o que foi construído.
Minha Filosofia
Cuidar bem do patrimônio exige mais do que escolher bons investimentos.
Com o tempo, a vida financeira se torna mais complexa.
Investimentos, impostos, aposentadoria, sucessão, empresa, família e objetivos pessoais começam a se conectar — e decisões isoladas deixam de fazer sentido.
Meu trabalho é ajudar investidores e famílias a organizar essas decisões com mais clareza, estratégia e tranquilidade.
Sempre de forma independente, personalizada e alinhada ao longo prazo.
Independência de verdade
Sem produtos empurrados ou conflitos de interesse. As recomendações são sempre para servir seus objetivos — não metas comerciais.
Estratégia individualizada
Cada decisão financeira precisa considerar seu patrimônio, família, perfil, objetivos e momento de vida.
Visão integrada
Investimentos são apenas uma parte da vida financeira. O foco é conectar patrimônio, proteção, família e longo prazo.
Clareza nas decisões
Explicações simples, acompanhamento próximo e decisões tomadas com mais segurança e confiança.
Como posso te ajudar
3 modalidades de consultoria
Ofereço três modalidades de consultoria para atender diferentes necessidades e momentos da sua vida financeira.
Consultoria Financeira
Acompanhamento próximo e contínuo para investidores e famílias que desejam mais clareza, organização e segurança na gestão do patrimônio — sem precisar viver acompanhando mercado ou tomando decisões complexas sozinho.
✓ Estratégia de investimentos personalizada
✓ Revisões e acompanhamento recorrente
✓ Planejamento sucessório e proteção patrimonial
✓ Investimentos no Brasil e no exterior
✓ Suporte em decisões financeiras relevantes
Ideal para quem busca acompanhamento contínuo de um profissional de confiança nas decisões financeiras ao longo da vida.
Quero saber maisPlanejamento Financeiro
Um plano estruturado para entender sua realidade e momento de vida atual, definir prioridades e transformar objetivos de vida em um plano claro, organizado e possível de executar.
✓ Diagnóstico financeiro completo
✓ Definição de objetivos e prioridades
✓ Elaboração de carteira de investimentos
✓ Planejamento de aposentadoria
✓ Proteção patrimonial e eficiência tributária
✓ Planejamento sucessório
Ideal para quem deseja organizar melhor a vida financeira e construir um plano mais claro para o futuro.
Quero saber maisConsultoria Pontual
Um olhar técnico e independente para você ter clareza e segurança antes de tomar uma decisão importante sobre investimentos, previdência, seguros, investimento no exterior e planejamento patrimonial e sucessório.
✓ Segunda opinião profissional
✓ Avaliação de carteira de investimentos
✓ Recomendação independente e sem conflito
✓ Análise sobre decisões específicas
✓ Opinião técnica sobre produtos de previdência e seguros
✓ Direcionamento sobre sucessão e eficiência tributária
Ideal para quem busca uma análise objetiva antes de tomar uma decisão importante.
Quero saber maisVAMOS CONVERSAR
Uma conversa rápida e sem compromisso
O objetivo da conversa inicial é entender seu momento, seus objetivos e avaliar como posso ajudar.
Juntos, vamos entender qual das modalidades faz mais sentido para você neste momento.
01
Você preenche um breve formulário
Algumas informações simples para eu entender melhor seu momento antes da conversa.
02
Marcamos uma conversa inicial
Um encontro online, sem custo e sem compromisso, no horário mais confortável para você.
03
Falamos sobre o seu caso
Entendo melhor seus objetivos, preocupações, prioridades e o que faz sentido para seu momento de vida atual.
04
Avaliamos juntos os próximos passos
Sem pressão ou soluções prontas. Apenas te mostro como posso ajudar e se faz sentido seguirmos juntos — e você decide com calma.
SOBRE MIM
Gustavo Gubert, CFP®
Acredito que o dinheiro é uma ferramenta que serve para nos dar mais liberdade, segurança e qualidade de vida.
Há mais de 10 anos, ajudo investidores e famílias a organizar, proteger e construir patrimônio com mais clareza e tranquilidade.
Ao longo desse caminho, percebi que boas decisões financeiras raramente vêm de produtos ou movimentações constantes. Elas vêm de estratégia, organização e de alguém confiável ao lado para ajudar nas decisões importantes.
Por isso, trabalho de forma independente e sem vínculo com instituições financeiras. Minha responsabilidade é exclusivamente com os interesses dos meus clientes — sem conflito de interesse e sem comissões de produtos.
+10 anos
Ajudando investidores e famílias a tomar decisões patrimoniais importantes com mais clareza e segurança.
Modelo independente
Sem comissões ou venda de produtos financeiros motivados por metas comerciais.
CFP® | CVM
As principais credenciais do mercado de planejamento financeiro e investimentos.
Atendimento próximo
Um trabalho construído com clareza, confiança e visão de longo prazo.
PERGUNTAS FREQUENTES
Tudo que você precisa saber
Como funciona a primeira conversa?
A conversa inicial é gratuita, sem compromisso e acontece por chamada de vídeo. O objetivo é entender seu momento de vida atual, seus objetivos e avaliar juntos como posso ajudar. Depois disso, apresento a proposta mais adequada para o seu perfil e necessidades.
Qual a diferença entre as modalidades?
Cada modalidade atende uma necessidade diferente. Algumas pessoas buscam acompanhamento contínuo, outras querem organizar a vida financeira ou resolver uma questão específica. A primeira conversa serve para entender o que faz mais sentido para você neste momento.
A consultoria já inclui o Planejamento Financeiro?
Sim. Não é possível definir a estratégia certa e elaborar a carteira de investimentos ideal para você sem ter feito um planejamento financeiro. Seus investimentos devem sempre estar alinhados aos seus objetivos de vida.
Você atende em todo o Brasil?
Sim. O atendimento pode ser feito 100% online. Tenho clientes em diferentes regiões do Brasil e também no exterior.
Preciso transferir meus investimentos para trabalhar com você?
Não, seus investimentos podem continuar no banco ou corretora da sua preferência.
Mas existem algumas corretoras que facilitam o trabalho e reduzem o seu custo. Isso é algo que definimos em conjunto - de acordo com o que é melhor para você - mas que não impede de trabalharmos juntos.
Você atende apenas investidores com patrimônio alto?
Não necessariamente. Depende também do seu momento financeiro, da complexidade das decisões e do seu desejo de construir uma estratégia mais organizada e alinhada ao longo prazo.
Geralmente, a modalidade de Consultoria Financeira começa a fazer sentido para investidores com patrimônio de pelo menos R$300 mil ou boa capacidade de aportes mensais. Já a modalidade de Planejamento Financeiro e Consultoria Avulsa podem fazer sentido para qualquer faixa de patrimônio.
Como sei se a consultoria faz sentido para mim?
A conversa inicial serve justamente para isso. Vamos entender seu momento e avaliar, sem pressão, se existe alinhamento para trabalharmos juntos.
Você ajuda apenas com investimentos?
Não. O trabalho pode envolver uma visão mais ampla da vida financeira - como o planejamento financeiro - ou necessidades específicas, como seguros (proteção patrimonial), sucessão, câmbio, crédito e outras decisões financeiras importantes.
Quanto custa a consultoria?
Atuo no modelo fee-based, o que significa que cobro um percentual fixo de acordo com o seu patrimônio - sem comissões ou conflitos. Para o investidor, esse modelo chega a ser de 2 a 3 vezes mais barato que o modelo tradicional (sem falar nas outras vantagens).
Já o Planejamento Financeiro e a Consultoria Pontual têm um valor fixo de acordo com a complexidade do trabalho.
Tudo é explicado com clareza e transparência após a conversa inicial.
Você é certificado?
Sim. Sou certificado CFP® (Certified Financial Planner), a mais reconhecida certificação de planejamento financeiro do mundo, e atuo como consultor de investimentos registrado na CVM. Sou sócio da Union Investimentos e trabalho de forma independente, alinhado aos interesses dos meus clientes.
Boas decisões financeiras começam com clareza.
A conversa inicial é simples, sem compromisso e feita para entender seu momento, suas prioridades e avaliar com calma se faz sentido trabalharmos juntos.
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Você também pode acompanhar minhas reflexões sobre dinheiro, patrimônio, investimentos e decisões financeiras através da minha newsletter semanal.
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